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留英中国新生被电话诈骗上百万元!华人亲述与骗子过招过程


本文为微信公众号“华闻派”(ukwutuobang)原创文章,如需转载,请在微信公众号后台留言或发邮件至editor@thechineseweekly.com。


昨天,中国驻英国大使馆官网发公告称,最近假冒中国驻外使领馆进行电信诈骗再度猖獗,已有多名来英留学新生上当受骗。

仅10月16日当天,就有两名刚刚抵英的留学生被骗人民币100余万元。另有多名留学生在转账前及时主动拨打中国驻英国大使馆领保电话进行核实,所幸得以避免损失。


使馆公告表示:在此类案件中,不法分子均谎称自己是“使馆工作人员”,通过技术手段将来电号码伪装为使馆网站上的公开电话,恐吓留学生“身份证被冒用”、“卷入贩毒案件”、“涉嫌洗钱”,要求留学生在“案件审理”期间注意“保密”,并“协助”留学生将电话转接至国内“公安机关”,诱骗留学生提供银行账户和密码,或向所谓“安全账户”转账汇款。

因此,中国驻英国大使馆再次提醒广大在英留学生,尤其是近期抵英的新生注意:所有以大使馆名义来电,转接国内公安机关并要求转账的,都是诈骗电话,希望广大留英学生不要再受骗上当。

详细内容请查阅使馆官网:

http://www.chinese-embassy.org.uk/chn/lsfw/lsxz/t1824775.htm。

其实,这已经不是中国驻英国大使馆第一次发布此类公告了,大使馆在近两年已多次发布公告提醒在英华人及留学生注意防范电话诈骗,但还是有不少华人和留学生上当受骗。

华闻君就曾采访过两个电话诈骗的案例,其中一个案例发生在英留学生小胡(化名)身上,他接到了假冒大使馆的电话诈骗,被骗走人民币3.9万元,并受到了对方长达六小时的“精神折磨;另一个案例是在英旅居多年、在某大型跨国银行工作的华人陈女士(化名),她接到DHL打来的“可疑”电话,差点受骗上当。

现在华闻君就把这两个案例分享如下,并总结了一些骗子的骗术。


案例一:留英学生小胡接到冒充使馆的电话诈骗

小胡是在去年4月10日早上9点36分接到了一通电话,自称是中国驻英国大使馆打来的。

对方说收到北京公安局的文书公告,告知小胡目前被限制出入境 。

小胡当时怀疑对方身份的真伪,于是上谷歌一搜,确实是大使馆的电话号码。对⽅称具体信息需要“领事”和小胡沟通,于是他把电话接到了“领事”那。

“领事”给了他一个⽂案编号,告知他以下内容:有一名叫张艳的女子涉嫌一起跨国洗钱案件,此案涉及范围很⼴,受到联合国与国家高度重视 ,该女⼦在北京海关被查获时, 身上共有300多张银⾏卡,其中一张卡是用小胡的身份证开通的。

张艳在审讯过程中声称,小胡在她经济困难时给予她3万元的帮助, 并承诺 :如果可以帮她开一个账户 ,事成之后,分给小胡26.8万元利润。 

同时,“领事”还提供给小胡,这张所谓在他名下开的卡的开户⾏和卡号。

小胡立马慌了神,问这个假领事他该怎么做,结果“领事”说让小胡找北京公安局报案, 做笔录,然后让北京公安传回大使馆, 能解除他的出入境限制。

于是,小胡就要求“领事”帮他联系了所谓的北京公安。

小胡说他当时的反诈骗意识还比较强,对⽅为打消他的疑虑 ,就模仿警察办案的口吻 ,告诉小胡,他的姓名 、警号, 同时把电话挂断,又重新拨打了一次电话给他,并让他上⽹查询核对该电话号码是否是北京公安局的电话。

小胡一一照做,他又上百度一搜,电话号码确实和北京公安局的电话号码⼀模一样。于是,小胡开始走入了他们精心设计的圈套,并被对方进行了长达六小时的“精神折磨”。

对⽅在让他确认完电话号码真假后,又有和北京公安局⼀模一样的电话号码打过来。小胡觉得很奇怪,他已经和对⽅打电话了,怎么会又有一个和北京公安局一样的电话打来?对方声称 ,可能是通话内容被泄露,因而被诈骗分子盯上了。

于是,对方说为了安全起⻅,让他下载⼀款叫“叮叮”的聊天软件,还说这个软件是公安局一直在使⽤的,很安全 ,不会被窃听。后来他为了再次证明身份,把警员证发给了小胡,于是小胡就再也没怀疑过他的身份。

▲不法分子发给小胡的假警官证(图片由小胡提供)

假警官开始走非常正规的所谓笔录的流程,并再三强调了几点:

1.为了保证笔录的录⾳质量,让他在房间⾥锁好门,确保周围无⼈的情况下开始录⾳;

2.任何问题如实回答,不能造假,否则都会成为对他不利的证据 ;

3.任何电话打进来,先和他说 ,不得中断笔录。

笔录开始了,他为了一步步让小胡进⼊他们布下的局,假警官还“善意”地提醒和教导小胡,任何需要提供复印件的场合都需要特别留意,以防外泄,在提交身份证复印件时要写上日期、用途和⼆次使⽤无效。这些话又进一步获得了小胡的信任。

后来谈到洗钱案,小胡始终坚称,他不认识这个张艳,不知道为何和她扯上关系。假警官说要对他名下财产进⾏记录 ,于是他一五一⼗地把自己的银⾏卡、⽀付宝、 微信和英国银⾏账户余额都告诉了对方。

其中有两个细节让小胡觉得他是真警察:

1. 每当他提到⼀个账户⾥没钱时或者钱不多时,对方都说没关系, 现在录音,不要让人误会小胡受了贿赂;

2. 每当小胡说谢谢警官时,他都会回一句 :办案不⾔谢。

由于小胡把他当作了真警察,小胡又交代了他在英国曾经私下换汇,换了5000镑左右。

结果,私下换汇又给了假警官提供了更好的切入点,并利用这一点让小胡意识到事情的严重性。

小胡觉得十分害怕,开始担⼼起来。对方甚⾄还让小胡进入所谓的“最高⼈⺠检察院内⽹”,让他亲⾃查询国家发布的“引渡条约”。

▲不法分子给小胡提供的所谓引渡条约,但是有两个地方写的是“中华人民共和国驻英国联邦”,正确的写法是“中华人民共和国驻大不列颠及北爱尔兰联合王国”(图片由小胡提供)

对⽅还强调说, 这个条例在中国时间当天晚上11点就要发布了,发布之后就要对小胡实行“抓捕”。还说这是国家不公开审理的案件, 要保证案件的私密性,绝对不能和任何⼈提起关于此案件的任何内容 ,否则会立刻被以泄密罪判刑,最高达五年。 

之后的过程,就是不停地恐吓小胡, ⼀层层地击破他的心理防线。 假警官还提出让小胡与“检查官”进⾏三方通话,向“检查官”申请他个人名下资金清查 ,来暂时帮他拖延时间。

随后就进入了三⽅通话,假检察官一直在“质问”小胡,为何他不认识张艳,张艳却能用他的名义办银行卡,除非是得到了小胡的授权。

三⽅通话结束之后。 这个假警官故意用很失望语⽓和小胡说话, 还一直恐吓他,还说假检察官就是要小胡来北京,然后逮捕他。

这个假警官说现在离11点只差一会儿了,最后的希望就是“帮”他和“检查官”再申请一次三方通话 ,让他申请个人名下资产清算来做⽆犯罪证明。还说张艳答应给他的26.8万元的回扣 ,小胡最少也要准备这个数进行资产冻结。 

小胡当时就觉得天都要塌下来了,与假警官哭诉他还是个学生,不可能有这么多钱。 于是,假警官提到让向父母和朋友借,但前提是绝对不可以泄露案件秘密, 只能编理由。

于是小胡当时用ipad 拨通了爸爸的微信电话,同时这个假警官也一直和他在保持通话 。果不不其然,小胡爸爸拒绝了他的借钱要求。

就在这时,小胡宿舍的烟雾警报器器响了,小胡告诉假警官火警响了,他要先疏散。 假警官还装模作样地告诉他:“你先疏散 ,保护自身安全 ,在你洗脱罪名前一定要护好自⼰”。 这还让小胡莫名感动起来。

▲假警官一直在通过叮叮与小胡联系(图片由小胡提供)

终于在通话四个⼩时后, 小胡和假警官的通话暂时挂断了。在疏散时,小胡看到了一个熟人 ,便⽴⻢问他借⼿机打国际电话给他爸。

在电话⾥ ,他和爸爸把事情叙述了了一遍。他爸爸也慌了,说要25万块钱保你的命,爸爸当然愿意, 只是现在一下子拿不出这么多现金。

之后小胡又拨通了三个朋友的电话,一共通过支付宝借了差不多人民币2.5万元,加上小胡自己的钱,一共凑了差不多4万元。 回到宿舍后 ,假警官的电话⼜打了回来,询问他的情况。小胡说他还可以再向姐姐借钱。这个假警官说现在时间来不及了,只能先和检察官申请资产冻结。

在和假检察官通话前,假警官让小胡把支付宝和微信里所有的钱都转到银⾏卡⾥。第二次的三⽅通话中,假检察官给他了一个名为“中华人民共和国北京市人民法院资金公证清查”的文件,说要让他通过手机银⾏,把钱转到这个公证账户⾥进⾏冻结。

▲假警官发给小胡的所谓“资金公证清查证”(图片由小胡提供)

在被假警官进行了六个小时的电话“洗脑”后,小胡再也无法冷静思考那么多,把钱转了过去。

▲小胡的转账证明(图片由小胡提供)

之后这个假检察官给了他一份公文让他保存好, 作为资⾦冻结证明。这个和引渡条约⼀样 ,有“国徽”和“公章”。

▲所谓的“资金冻结证明”(图片由小胡提供)

之后,假警官和小胡说让他去找他姐姐借钱 ,但是要记住保密。小胡在和他姐姐⻅⾯时 ,假警官又要求在电话那头进⾏监听。

▲在给不法分子转完钱之后,假警官还要求当事人去和表姐借钱(图片由小胡提供)

小胡把自己的情况告诉姐姐,他姐姐告诉他,她的一个朋友三天前遇到了类似的情况 ,也是收到一个声称是大使馆打来的电话,说大使馆截获了一个她的包裹,里面藏有毒品,让姐姐的朋友要去办手续。

姐姐说她朋友就打电话去大使馆去咨询情况,后来大使馆告诉他们这是电话诈骗。于是姐姐让小胡亲⾃再打大使馆的电话确认一下。

这次,小胡没有直接用早上打来的电话回拨的方式,而是在谷歌上查询到了中国驻英国⼤使馆24小时领事保护与协助的联系电话。

大使馆的工作人员接通后, 还没等小胡说几句,工作人员就说:“⼩伙⼦, 对方是不是用大使馆电话打给你, 说你被限制出境了,因为卷入了走私毒品或者洗钱案件?”工作人员接着告知小胡:“你遇上了电信诈骗。”

小胡当时完全不敢相信 ,再三和大使馆⼯作⼈员确认,大使馆工作人员提到小胡遇到的这种情况她每天听了无数次 ,有很多人被骗, 并再次告诉他,这是一起电信诈骗案。⼤使馆工作人员建议他立⻢在中国和英国进⾏报案。

“他们不仅知道我的姓名和身份证号码,还知道我的英国电话号码,而且知道我在英国,这点我觉得很奇怪。”小胡回忆了整个受骗经历,细想之后,他觉得其中有一些地方很可疑,特地总结出来提醒大家:

1. 假警官为了怕骗术败露,一直用恐吓的方式让受害者保密,不要告诉任何人,否则以“泄密罪”判处;

2. 假警官一直强调时间紧迫,当天晚上就要处理,否则要给对方定罪,让受害者很难保持冷静;

3.  每次假警官都主动联系他,从未让受害人打电话给他;

4.  假警官让受害人下载一款叫“叮叮”的软件(类似WhatsApp),这款软件可以看到对方是否阅读了信息,使得受害人无时无刻不处在被不法分子“监控”的过程中;

5.  当受害人所处的环境有警笛和火警或者有脚步声时,对方异常警惕;

6.  受害者自曝有关私下换汇的经历,不法分子利用其害怕因此受法律追究的心理,进行进一步的恐吓。


案例二:在英华人陈女士接到DHL的“可疑”电话

看完小胡的经历,我们再来看看在英华人陈女士的经历。

据陈女士回忆,她在去年5月底曾接到一个电话,对方操着一口台湾口音,自称是DHL国际部的工作人员,说她有一个从伦敦到上海的DHL包裹,由于包内有违禁物品,在海关被扣了下来。

陈女士一头雾水,告诉对方自己并没有寄出去任何快递。这位“DHL工作人员”坚称包裹上是陈女士的名字,并告知她包内有三张假护照、八张银行卡。


此时陈女士突然想到,不久前自己的钱包曾经在伦敦地铁上被偷过一次,包括驾照在内的一些重要物品也因此遗失。难道是自己的个人信息泄漏并且被犯罪分子冒用了?陈女士立刻信以为真,但仍然谨慎地向对方询问包裹的详细信息。

这位工作人员告知陈女士,这个包裹寄往上海闵行区,收件人名叫“周娟”。假如这个包裹确实不是陈女士寄出的,她本人必须向上海市闵行区警察局报案,否则会影响以后回国时的海关出入境记录。陈女士向对方表示,她并不知道应该如何联系闵行区警察局的工作人员,于是对方顺势提出,他们会将自己的电话转接给自己的国际部上司,交由其他同事处理。

陈女士此时还有点怀疑,对方又告诉她自己的员工号、姓名、工作地址等信息,她在网上搜索核对后发现,对方所提供的信息与伦敦市DHL办公室的信息相吻合,至此陈女士才逐渐开始打消疑心。

这位“DHL工作人员”将电话转接给闵行区警察局,由一位名为 “赵开丹”的警察接听。 “这个人的态度还是很好的,告诉我说需要本人来警察局接受调查,但是因为我在海外,所以可以在线上做一个笔录。”

赵开丹还主动提出,希望陈女士去114百事通网站上核实一下他们的信息,确认他们是闵行区的警察局电话。陈女士在114网站上查询了来电号码,发现该号码的归属地确实显示是“上海公安局闵行分局”。

▲陈女士提供的来电号码及其查询结果

陈女士并没有怀疑号码的真实性,一心以为自己的个人信息被犯罪分子利用了,想要和警方配合,尽快解决这件事。对方又趁机提出,请她下载一个安全的聊天软件Telegram(类似于WhatsApp),并且确保她处在一个不会被人打扰的安静环境,以便接受警方的调查。

“从现在开始就很恐怖了。”陈女士回忆道。

当她在Telegram上与“赵警官”的交流时,她听到通话另一边有人推门进来,告诉赵开丹,说警方已经追查了陈女士的信息,发现她的名下有一个银行账户,涉及到最近破获的“陈翔特大洗钱案”,已经被中国外汇局冻结了。

▲陈女士向“赵开丹”发送了部分个人信息

“从这个时候开始,对方的态度就变得很差,几乎变成了审讯,质问我为什么会和陈翔案有关联。”陈女士回忆道,“我当时都懵了,我说不认识陈翔这个人,但是因为这之前一直在处理DHL包裹的事情,所以我并没有怀疑对方警察身份的真实性。”

赵开丹向陈女士发送了一些所谓的“官方文件”,向她解释了这起今年四月破获的“陈翔洗钱案”,还给她看了一些所谓“犯罪嫌疑人”的照片。陈女士说,对方反复盘问她是否认识陈翔、如何解释陈翔使用她的护照进行洗钱这件事。

▲假警察“赵开丹”提供的陈翔案相关信息截图

“他们很狡猾,听起来真的很像警察,我从来没有遇到过这种事,当时就被吓到了,一直在解释我不认识陈翔。”对方还告诉陈女士,他们在陈翔家里发现了两百多个护照,根据陈翔交代,这些护照的持有人与陈翔存在金钱交易,将护照借给他使用,并收取10%的佣金。因此,这些人也是“共犯”,而陈女士就是其中一个。

“我已经傻了,对方就说,那你要配合我们的调查。”在赵开丹的要求下,陈女士发送了自己的身份证和护照内页照片,并且告诉对方自己的英国银行的开户信息和资金情况。

在这个过程中,对方一直在渲染案件的严重性。他们告诉陈女士,洗钱案件是国际犯罪,即便陈女士是英国公民,也要回国接受调查。赵开丹给陈女士发送了一份“逮捕令”,并且要求陈女士在语音通话将其读出,以确保她“明白案件的严重后果”。“我越读越害怕,那是一份很正式的逮捕令,上面还有我的名字和公章,说是立即生效。”

▲“赵开丹”所出示的“刑事逮捕令”

赵开丹还提出,现在陈女士要联系一位专门负责陈翔洗钱案的长官“王建兴检察官”。对方威胁陈女士,她必须要配合王检察官调查,早早洗清嫌疑,否则可能会被收押很久。

▲陈女士向华闻君回忆对方当时的威胁

和所谓的“王检察官”取得联系之后,假检察官的态度非常强硬,不仅严肃告知她这起洗钱案影响之大,还威胁陈女士不得告诉任何人,否则会因为“泄密”处以三到五年的有期徒刑。

 “我被他们‘折磨’了两三个小时,对方后来又说给我个机会,要我接受对之前交代的合法账户的调查。”假检察官告诉陈女士,现在要冻结她的银行帐号,并将资金转到中央金融局的官方账户,他们会在72小时内结束调查,并将资金转回到陈女士的账户。

“这个时候我又累又饿,也很害怕”,陈女士说, “我处在很弱势的地位,也不敢冒犯他们,因为对方一直在威胁我说不配合调查的话后果很严重。但是我始终半信半疑,不敢全信,也不敢不信。”

陈女士向对方反复确认了几次,“王检察官”察觉到她的怀疑,立刻声明,“打住!我们是为了调查你的账户,把你的资金转移到官方账户,不是个人账户!”

这时陈女士提出,要和中国领事馆和自己的律师联系。假检察官立刻慌了神,再次威胁她说,“那你是希望我们派伦敦的同事直接到办公室把你带走吗?当着你所有同事的面,让你带着手铐出去,以后会对你的职业产生什么影响?”

察觉到不对之后,陈女士的态度变得更加强硬,“那我去人事部交代一下,就在办公室等你。在我没有确认你的身份之前,我是不会转钱的。”就在她准备截屏与假检察官的聊天记录时,对方删除了所有的聊天记录,但还是故作声势威胁道,“你等着!我们一会就到。”陈女士这才完全确认,对方就是一个诈骗团伙,随即挂断了电话。

 ▲“王检察官”发现陈女士有所警觉之后,清空了聊天页面

至此,陈女士已经和这群诈骗分子的心理战已经持续了三个多小时,对方的手段从柔和到强硬,安抚和威胁交替使用。陈女士说,“在这个过程中我真的很害怕,虽然之前也在各种渠道看到过关于这种诈骗方式的信息,而且我在银行工作,本来以为自己不会上当,但还是差点受骗。”

无独有偶,陈女士把她差点受骗上当的经历告诉她在银行的英国同事,她的英国同事告诉她,他的爸爸之前也接到冒充BT打来的电话,“乖乖地就把几千镑转出去了”,幸好她的同事及时发现,否则会面临更大的损失,“现在的骗子实在太厉害了,我都被骗得团团转,我想那些老人更是一骗一个准。”她想。

华闻君回顾整个交流过程,总结出诈骗团伙实施诈骗的一些基本特征:

1.   诈骗分子可能只知道受害人的电话,以可疑包裹和看似可信的官方信息骗取对方信任,借机获得更多的个人信息,再利用这些信息引出下一步的洗钱案,借此要求对方转出银行资金。

2.   在这起案件中,至少有四个人参与实施诈骗,分别扮演“DHL工作人员”、“上海闵行区公安局警察”和“负责洗钱案的检察官”,如果不是陈女士起了疑心,接下来可能还会有“金融局的工作人员”来指导她如何转账。

3.   诈骗分子会主动要求对方核实相关信息,例如DHL公司地址、上海闵行区公安局电话等,借此打消受害人疑心。

4.   诈骗分子以“防止泄密”为由,反复强调不能将案件信息透露给其他人,也不能告知大使馆等其他官方机构;还会要求受害人下载其他聊天软件如Telegram,防止警方追踪自己的地理位置和帐号信息。

5.   整个过程环环相扣,以多种心理战术辅助,利用受害人之前丢过钱包(另一位受害人小胡是曾有过私下换汇经历)、惧怕个人信息泄漏的心理,很容易就能让人上当受骗。

从中国驻英国大使馆近期多次发布的提醒在英中国公民防范电信诈骗通告的频率来看,以假冒中国驻外使领馆、国内公检法机关、快递公司、电信公司等名义实施电信诈骗的案件呈上升的趋势。

 ▲中国驻英国大使馆多次提醒在英中国公民防范电信诈骗

华闻君也再次提醒各位读者,再接到类似的可疑电话时,建议挂断电话后拨打中国驻英使领馆24小时领保电话020-74368294或拨打外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心12308热线请求将相关信息转使领馆核实。

如不慎上当受骗,应及时向英警方和国内公安机关报案,同时尽快联系本人账户开户行,要求采取止付、冻结等相应措施。受害人无法直接向国内公安机关报案的,可通过国内近亲属及时报案并向报案地反电信网络诈骗中心请求帮助,也可拨打110后请其协助转接反诈中心。

以下为一些常用的紧急联系电话:

英国报警、急救电话:999(非紧急情况报警拨打101)

中国外交部全球领保与服务应急呼叫中心电话:+86-10-12308或+86-10-59913991

中国驻英国使馆:+44-20-74368294 (24小时领事保护与协助)

中国驻曼彻斯特总领馆:+44-161-2248986(24小时领事保护与协助)

中国驻爱丁堡总领馆:+44-131-3374449(24小时领事保护与协助)

中国驻贝尔法斯特总领馆:+44-7895306461(手机)

如果您有类似的经历,也欢迎给华闻君留言。


文 彭琳

图片由受访者提供,部分为网络图片


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